미국금리인상 금리연동 대출채권 펀드

미국금리인상 금리연동 대출채권 펀드

안녕하세요~

펀드관리 전문가 종성준팀장 입니다.

 

요즘 경제공부와 펀드공부하는 재미가 쏠~쏠 합니다.

예전부터 경제분석을 좋아했는데, 펀드관리를 하면서 즐거움을 느끼고 있습니다.

 

새해의 첫 펀드는 [미국금리인상 금리연동 대출채권 펀드]의 대표주자인

프랭클린 미국금리연동 특별자산자투자신탁(대출채권) 입니다.

위의 최근3년 수익률 그래프에 보듯

미국 대출채권 펀드의 수익률은 2016년부터 좋아졌습니다.

즉, 미국의 금리인상이 시작되면서 부터 좋아졌습니다.

 

앞으로 미국금리가 올라갈수록 수익률은 더욱 좋아질 가능성이 높습니다.

** 금리하락기에는 투자하지 마세요!!

 

지금까지 미국금리인상 금리연동 대출채권 펀드 수익률을 보면,

상당히 양호한 수익률을 확인할 수 있습니다.

 

수익률이 가장 나빴을 때는 2008년 금리하락기였습니다.

보통 평균수익률은 4%이상 였습니다.

최근1년 수익률은 12.7%로 2016년에 상당히 좋았습니다.

2016년 수익률이 좋았던 이유는 금리가 올라갔기 때문입니다.

위에 보듯이

2016년에 LIBOR 금리가 올랐기 때문입니다.

 

** LIBOR 금리: 런던 금융시장에서 대표적 은행들 사이의 단기자금 거래금리.

                    리보금리는 국제간 금융거래의 기준금리로 사용되고 있습니다.

 

 

리보금리는 FRB(미국연방은행) 기준금리와 동일하게 움직입니다.

그러므로

  1. 미국 기준금리인상

  2. LIBOR 금리인상

  3. 미국 금리연동 대출채권 펀드 수익률 상승

 

으로 연결됩니다.

** 물론 리보금리와 펀드수익률이 일치하지는 않지만, 방향성은 비슷하게 움직입니다.

 

이 펀드의 예상 수익률은

금리 상승기에 [리보금리 + 4~6%]

글리 상승후반기에는 [리보금리 + 3~4%] 입니다.

 

** 금리 하락기에는 빨리 펀드에서 빠져나오시기 바랍니다.

** 저에게 펀드관리를 맡기시면, 빠져나올 때를 알려드립니다.

 

*** 저는 고객님의 펀드를 무료로 관리해 드리고 있습니다.

     연락주시면, 전문적인 상담을 진행해 드립니다.

 

즐거운 하루 되세요~~

펀드전문 관리_ 종성준 팀장 드림