퇴직연금DC형 신영고배당 채권혼합형펀드

퇴직연금DC형 신영고배당 채권혼합형펀드

 

안녕하세요~

고객자산을 전문적으로 관리하는 종성준CFP입니다.

저는 고객자산 100억원 정도를 관리하고 있습니다.

 

저는 8월에 모든 고객분들을 만나서 [펀드변경]을 진행하고 있습니다.

기존의 펀드를 모두 해지하고, 새롭게 교체합니다.

(*** 퇴직연금DC형과 세액공제 연금저축은 펀드교체시 수수료가 없습니다.

      1년에 몇십번을 교체한다해도 전혀 비용이 발생하지 않습니다.)

 

저의 수익률을 보면,

작년 가을이전에 가입하신 분들은 대부분 현재기준 3%넘는 수익률을 기록중이고,

올해 1월 (국내포함 전세계증시가 최고점일때) 가입하신 분들은 1%~-2.2% 사이입니다.

평균 -0.7%정도 되는 것 같습니다.

 

수익은 못냈지만, 고점대비 중국 -25% / 브라질 -15%/ 한국 코스피 -15% 등등의

어려운 장을 생각한다면 상당히 방어를 잘했다고 자평하고 있습니다.

 

저의 포트폴리오에서 신흥국은 한국과 인도가 있었습니다.

한국은 하락장이지만, 인도는 1월대비 상승한 상태입니다.

 

다행히 저는 베트남, 중국등은 예측불가능한 시장이라 생각해서 편입하지 않았습니다.

그리고, 미국시장을 올초부터 넣고 있었습니다.

 

지금은 위의 [신영고배당 30 채권혼합형펀드]를 상당한 비중으로 넣고 있습니다.

 

퇴직연금DC에서도 위와같은 채권이 많이 들어간 펀드를 넣고 있는데,,

그 이유는

주식시장이 상당히 불안하기 때문입니다.

그리고 채권은 지금 안정적인 수익을 낼 수 있습니다.

 

신영고배당 30 채권혼합형펀드의 주식구성은 위와 같습니다.

삼성전자는 마이너스이지만, 타 주식에서 수익을 내고 있습니다.

그리고 가장 큰 장점은 채권비율이 높다는 것입니다.

 

현재 이펀드의 채권 듀레이션은 1.46년입니다.

현재의 금리가 상승하는 기조에서 본다면 지속적으로 금리수익을 볼 수 있습니다.

또한 국고채3년을 보면 3년만기채권이자율은 하락하고 있습니다.

(채권은 금리하락시 수익남!!)

 

현재의 채권혼합형펀드는 앞으로 6개월~2년정도 운영하려합니다.

주식시장의 바닥이 보일때가지 운용하다가, 뒤에 펀드변경 하려 합니다.

 

펀드를 혼자 관리하는 것은 너무 힘든 일입니다.

저에게 연락주시면,

무료로 펀드관리해 드립니다.

 

전문가와 상담해 보시길 바랍니다.